Indagini Patrimoniali Online


Le Indagini Patrimoniali Online sono dei report informativi che analizzano e verificano la consistenza del patrimonio immobiliare (terreni e fabbricati), mobiliare (veicoli, quote e azioni societarie, partecipazioni) e lo stato reddituale di una persona o di una azienda. I rapporti informativi integrano i dati ufficiali estratti da fonti pubblici (Registro Imprese della Camera di Commercio, Conservatoria, Catasto, Tribunale) con una ampia sezione di informazioni investigative acquisite attraverso una rete di 200 collaboratori presenti in tutte le provincie italiane.

Le indagini patrimoniali sono indispensabili qualora si voglia conoscere non solo l'affidabilità ma, cosa ben più importante, la solvibilità di una azienda o di una persona fisica per individuare i beni da aggredire per una azione di recupero crediti.

Quando i dati estratti dalle banche dati pubbliche non sono sufficienti o hanno avuto esito negativo, è fondamentale ricorrere alle indagini patrimoniali sulle persone fisiche o persone giuridiche.

La prima fase è rappresentata dagli accertamenti patrimoniali che hanno la finalità di disporre di un unico report contenente tutte le informazioni relative al patrimonio immobiliare e mobiliare di una persona, fisica o giuridica. La seconda fase delle indagini investigative si differenzia a seconda della tipologia del soggetto.

Indagini Patrimoniali Persona

  • rintraccio residenza anagrafica, domicilio e utenze telefoniche
  • rintraccio posto di lavoro per pignoramento presso terzi
  • rintraccio pensione INPS
  • rintraccio pensione reversibilità
  • rintraccio eredi
  • indagine bancaria

Indagini Patrimoniali Impresa

  • rintraccio contratti di locazione
  • indagine dipendenti impresa
  • rintraccio amministratori
  • visura enti non commerciali
  • rintraccio conti correnti
  • Indagini Patrimoniali Imprese


    Le indagini patrimoniali imprese sono indispensabili qualora si voglia conoscere non solo l'affidabilità ma, cosa ben più importante, la solvibilità di un cliente, il giro d'affari di un concorrente o di un fornitore. Sono strumenti per i credit manager finalizzati alla la valutazione dell'affidamento di un nuovo cliente o per il rinnovo del fido commerciale ad un cliente acquisito.

  • Indagini Patrimoniali Persone


    Le indagini patrimoniali persone fisiche sono strutturate secondo quattro linee di azione:

    1. la reperibilità di una persona attraverso il rintraccio della residenza anagrafica, del domicilio, dei recapiti telefonici
    2. la capacità reddituale, attraverso la verifica della occupazione lavorativa in qualità di dipendente o pensionato per azioni di pignoramento presso terzi sul posto di lavoro e l'ispezione su quote e azioni societarie
    3. la consistenza ed il valore economico del patrimonio immobiliare e mobiliare, per azioni di pignoramento immobiliare o mobiliare su auto e moto
    4. la solvibilità finanziaria, attraverso l'analisi dello storico di protesti e insoluti, bancari e cambiali e i debiti fiscali evidenziati da ipoteche, decreti ingiuntivi o fermo amministrativo

Alcune domande e risposte


Come si fanno le indagini patrimoniali ?

Le indagini patrimoniali vengono elaborate da esperti analisti attraverso l'accesso ai dati presenti nelle banche dati pubbliche integrati con informazioni da fonte investigativa sullo stato patrimoniale e reddituale di una persona o di una azienda. La consultazione delle banche dati pubbliche come la Camera di Commercio, il Catasto, la Conservatoria e il Pubblico Registro Automobilistico è il primo step delle attività finalizzate alla predisposizione del rapporto informativo. L'analisi viene estesa anche a dati riservati che consentono di definire un quadro completo ed aggiornato dei beni mobili ed immobili e sulle fonti di reddito da stipendio o pensione.

Quando servono le indagini patrimoniali ?

Le indagini patrimoniali sono indispensabili quando si vuole definire la titolarità giuridica, la consistenza ed il valore economico del patrimonio di una persona o di una azienda. Le esigenze tipiche sono la valutazione della affidabilità, la determinazione della capacità di restituzione di un credito e il recupero di un credito verso una persona o una azienda insolvente. Le informazioni fornite consentono di definire un quadro completo ed aggiornato ed individuare i beni o le fonti di reddito da aggredire per un'azione di recupero crediti stragiudiziale o legale.

Quali sono i beni, mobili ed immobili, rilevati con le indagini patrimoniali ?

Le indagini patrimoniali consentono di individuare:

  • Beni immobili, terreni o fabbricati, di proprietà di una persona fisica o giuridica e localizzati in tutto il territorio nazionale.
  • Auto, moto, camion, rimorchi intestati al nominativo.
  • Quote societarie e partecipazioni in qualunque azienda iscritta al Registro Imprese della Camera di Commercio.
  • Capitale sociale, utili, riserve di una società.
  • Compensi degli amministratori.
  • Reddito da lavoro dipendente o da pensione.
  • Iscrizione ad albi, ruoli o collegi professionali.

Come valutare la affidabilità di una persona o di una azienda con una indagine patrimoniale ?

L'obiettivo delle indagini patrimoniali è fornire sempre informazioni chiare, concrete ed aggiornate. La valutazione della affidabilità di una persona, fisica o giuridica, viene determinata attraverso l'analisi di:

  • protesti ed insoluti bancari o cambiali
  • ipoteche legali, esattoriali e giudiziali
  • decreti ingiuntivi e pignoramenti
  • procedure concorsuali, fallimenti, concordati
  • verifica della residenza anagrafica e domicilio per le persone fisiche
  • verifica della sede legale e delle sedi operative per le aziende
  • verifica dei redditi da lavoro dipendente o da pensione
  • utenze telefoniche

Come richiedere una indagine patrimoniale ?

I dati da inserire per la richiesta dell'indagine variano a seconda della tipologia. Per le indagini patrimoniali su persone, ditte individuali e liberi professionisti occorre specificare il Nome e Cognome o la Denominazione ed il Codice Fiscale della persona o del titolare o legale rappresentante della ditta. Per le indagini patrimoniali su aziende, inserire nel form la Denominazione ed il Codice Fiscale (non la partita IVA) della società o della persona giuridica.

Qual è la data di aggiornamento delle indagini patrimoniali ?

Tutte le richieste vengono trattate con accesso diretto alle banche dati pubbliche nonché a fonti investigative. In ogni report, in modo trasparente, viene sempre indicata al data di aggiornamento delle informazioni riportate.

Come avviene la consegna dei rapporti informativi ?

I rapporti informativi vengono evasi come documenti informatici in formato .pdf . I documenti vengono inviati via web entro i tempi di consegna indicati nella scheda di descrizione del servizio. In caso di difficoltà nella lettura dei file, il documento può essere inviato anche con altri software o con versioni precedenti o, in alternativa, via fax. È possibile richiedere l’invio del documento in originale anche con posta ordinaria, raccomandata o corriere espresso.

Le indagini patrimoniali sono legali ?

Le indagini patrimoniali sono espressamente previste dal nostro ordinamento giuridico con la finalità di presentare le misure atte a porre sotto sequestro il patrimonio mobiliare (veicoli, quote societarie, conti correnti) o immobiliare (terreni o fabbricati) di proprietà di una persona o di un'azienda.
Le indagini sul patrimonio sono definite dal D.lgs n. 159/2011 come “indagini sul tenore di vita, sulle disponibilità finanziarie e sul patrimonio” e, nella fattispecie, come “indagini sull’attività economica … allo scopo di individuare le fonti di reddito".
Nello specifico, per quanto concerne le azioni esecutive come decreto ingiuntivo e pignoramento, l'art. 20 del Codice Penale prescrive che “il Tribunale, anche d’ufficio, ordina con decreto motivato il sequestro dei beni dei quali la persona nei cui confronti è iniziato il procedimento risulta poter disporre, direttamente o indirettamente, quando il loro valore risulta sproporzionato al reddito dichiarato o all’attività economica svolta ..

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